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高息活期平台牛板金涉嫌自融!上海企业借款超24亿!

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chink0 发表于 2017-8-12 11:53:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
因为类活期的信息,只有那三家合作公司,基本查不到什么。
那么目标锁定在平台其他的定期类资产。
最近平台新上了“牛宝通”的[color=rgb(0, 0, 0) !important]标的,为[color=rgb(0, 0, 0) !important]金交所合作项目
其他的为铜牛(30天期限,每一期50万元)、银牛(90天期限,每一期50万元)、金牛(180天期限,每一期100万元)。
侦探做了一件没啥技术含量的事情,就是把所有的铜牛、银牛、金牛项目全部统计了一下。
截止侦探写稿的时候,网站显示铜牛标共1611期,银牛标共1073期,金牛标共1217期。共计3901期。
侦探共统计5045个链接,其中共1094个链接缺失信息,(如https://www.niubangold.com/details.html?prodId=100000000000001220
剔除缺失信息后共有3951个有效数据。(至今对缺失信息的链接有怨念)
其中铜牛、银牛、金牛标的共有3932期,与网站显示基本吻合

侦探统计的所有标的金额累计25亿8226万,如按照网站显示标的期数计算的话,1611*50万+1073*50万+1217*100万=25亿5900万,结果也基本吻合。

25亿资金究竟流向哪里:
其实一开始,[color=rgb(0, 0, 0) !important]牛板金
的很多项目都是不披露具体[color=rgb(0, 0, 0) !important]借款人
的,比如:
金牛129期(https://www.niubangold.com/details.html?prodId=100000000000000330),
企业介绍是这样的:重庆XX贸易有限公司创立于2014年11月21日,注册资本1000万

而在金牛211期(https://www.niubangold.com/details.html?prodId=100000000000000619)可见:重庆立事达贸易有限公司的介绍,同一天成立的,注册资本一模一样的,主要营业范围一样的,可以判定为一家公司


同样的例子还有:

铜牛57期(https://www.niubangold.com/details.html?prodId=100000000000000200),
铜牛821期(https://www.niubangold.com/details.html?prodId=100000000000002789
可以确定“XX(上海国际贸易有限公司”就是“崮晟(上海)国际贸易有限公司”(过程不再赘述了)

那么这么多资金到底流向了哪些借款企业了呢,见下图:

[color=rgb(0, 0, 0) !important]散标总共25亿(宝牛除外),其实只借给了这八家企业。
借款最少的“上海业翰贸易有限公司”借款7356万元,最多的“上海涛利供应链管理有限公司”借款竟然达到6亿元!除去重庆立事达贸易有限公司,这家位于浙江的平台,给上海七家企业累计放款高达24亿元!

而且,这25亿的项目,担保公司只有一家,就是“上海宏能实业公司”具体介绍是这样子的:

至此,大致的脉络是不是清晰多了。那么咱们来看看这些借款企业把!
上海众观电子科技有限公司,借款4.1亿元!

银牛1071期(https://www.niubangold.com/details.html?prodId=100000000000005025)此标的中,借款企业介绍如下:


据官网介绍,这家公司平均年营业收入突破20亿元呢。
仔细一看,这家公司可不一般呢。

这家所谓的创建近10年,平均年营业收入突破20亿元的公司,在2015年11月25日之前的注册资本金才只有50万元,之后增资到5000万,就这样的公司在牛板金累计借款4亿元啊!
而好巧不巧的就是牛板金运营主体公司是在2015年8月25日成立,[color=rgb(0, 0, 0) !important]理财平台
和app是在2015年11月24日成立。
惊喜不惊喜,意外不意外,眼熟不眼熟。

附以前[color=rgb(0, 0, 0) !important]e租宝
报道一段:

根据新华社的报道,[color=rgb(0, 0, 0) !important]丁宁也证实了e租宝虚构项目的事实。为了让e租宝有源源不断的新项目上线,丁宁曾经指使下属收购企业或者注册空壳公司。

为了取得[color=rgb(0, 0, 0) !important]投资人的信任,e租宝还采取了更改企业注册资本等方式为融资企业包装,这也是许多在e租宝平台上融资的企业都有融资前,注册资本变更的原因

根据零壹财经的数据显示,2015年10月份,共有309个借款公司曾经在e租宝上面发布了借款标的,而上述借款公司中94.5%的在借款之前发生过注册资本变更。变更前这些公司的注册资本平均为154万元,变更后达到2714万元。

到这里还不够,咱们继续看看公司的变更记录:


看到没,以前这家企业的法人曾经是“程湧 ”,在2015年的[color=rgb(0, 0, 0) !important]年报
中可以看到,程湧出资2500万,占股50%。
而在2016年3月2日的时候,法人变更为另外一人。
而也是同一天,程湧从股东的列表中退出。

稍等,这个人有点眼熟哦。

没错,之前牛板金运营主体“浙江佐助[color=rgb(0, 0, 0) !important]金融信息服务
有限公司”中占股30%的“上海彤瀚[color=rgb(0, 0, 0) !important]投资管理有限公司”的[color=rgb(0, 0, 0) !important]大股东,就是“程湧”


从上图可见,程湧在牛板金间接占股21%,这可是不小的比例了。基本上可以断定是[color=rgb(0, 0, 0) !important]自融了。
其实,每次碰到这种情况,都不得不提到监管细则中的条例:
2016年8月24日正式出台的《[color=rgb(0, 0, 0) !important]网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法
》第十条是明确禁止[color=rgb(0, 0, 0) !important]网络借贷信息中介机构利用本机构互联网平台“为自身或变相为自身融资”。

稍等,可能有[color=rgb(0, 0, 0) !important]投资人问侦探,说不定“程湧”已经将公司转让出去了呢,跟他可能一点关系都没有了。

呵呵,你们呐,图样图森破啊!看完文章你就知道了,继续看吧。

上海共仕信息科技有限公司,借款1.67亿元!

金牛1071期(https://www.niubangold.com/details.html?prodId=100000000000004591)此标的中,借款企业介绍如下:


据官网介绍,公司成立于2012年,目前营业规模已达30亿。

就像刚才那家公司一样,这家公司也是2016年1月份变更的注册资本金,从100万变更为5000万元,满满的都是套路的味道啊。

看到没,程湧曾经也是这家公司的[color=rgb(0, 0, 0) !important]法人代表和股东,惊喜不惊喜,意外不意外,眼熟不眼熟。e租宝的套路就这样被大家玩儿烂了。

崮晟(上海)国际贸易有限公司,借款5.9亿元!

金牛921期(https://www.niubangold.com/detai ... =100000000000004130)此标的中,借款企业介绍如下:

这家公司也是厉害了,曾经三次被列入异常经营,就侦探的经验来看,这种多次通过登记住所或者经营场所无法联系的,大概率为X壳公司(此处为个人经验判断,为避免判断错误,因此打码“X壳”你们是不是就认不出来了。)
继续看一下公司主要人员哦。

这家[color=rgb(0, 0, 0) !important]公司的股东是在香港注册的一家公司,而这个监事李毓敏,看起来很眼熟哦。

bingo!此人确实已经出现在前面的内容里面了。


上面图片为咱们刚才写到的第二家“上海共仕信息科技有限公司”的[color=rgb(0, 0, 0) !important]股东变更记录和监事备案变更记录。

看到没,此人与程湧也曾有过比较深的关系哦,一起当过一家公司的股东。包括第一家的上海众观电子科技[color=rgb(0, 0, 0) !important]有限公司股东变更
中,也曾出现过此人。见下图:


截止到现在,两人还都是“上海果数电子商务有限公司”这家公司的股东。


真的是无巧不成书,事情就是这么巧。不过因为这家“崮晟(上海)国际贸易有限公司”在股权上未能查出端倪,侦探并不能说它一定就是程湧的关联公司。

不过上面的种种迹象以及之前提到的两家借款公司的套路,如果你够机智的话,应该可以得出一些结果,你懂的。

上海涛利供应链管理有限公司,借款6.1亿元!

金牛893期(https://www.niubangold.com/details.html?prodId=100000000000004030)此标的中,借款企业介绍如下:

看到没,2013年5月份成立的公司,平均年收入已突破十亿元了!
牛板金上面的借款企业都是这么牛叉的。
来看看这家[color=rgb(0, 0, 0) !important]公司的股权结构

[color=rgb(0, 0, 0) !important]公司大股东是“上海裕兴石油化工有限公司”,继续往下看看,

没想到啊(意料之中),这家公司也是2016年3月份才转让给现在的大股东的。话说公司2013年成立,平均年收入突破十亿元,就这么好巧不巧的在牛板金上线没几个月的时候就转让了,之后就开始在牛板金作为借款主体发布借款标的。
怎么就这么巧!
咱们看看这家“上海裕兴石油化工有限公司”,2011年成立,注册资本金100万元。
股东和主要人员为两位自然人。
看起来没什么是吧。侦探一开始也以为就是正常的借款企业而已。
不过侦探把这个情况跟几个关注此次扒皮的朋友说了之后,有个朋友发给我这样一张截图。


呵呵,人生处处有惊喜。
陈曙光,李毓敏,程湧,全部为这家新三板公司可来博的股东,分别持股16.67%,9.26%,9.26%。
而侦探翻阅这家公司2016年10月18日的公告《[color=rgb(0, 0, 0) !important]股票发行
认购公告
》发现,陈曙光,李毓敏,程湧三人是在2016年10月份以现金认购的方式获得了此公司的股份.

而通过最新的[color=rgb(0, 0, 0) !important]股东持股情况也可知,目前陈曙光已经是这家新三板公司的[color=rgb(0, 0, 0) !important]第一大股东了,包括关系很紧密的李毓敏和程湧,三人股份加起来超过35%。(如何确认这三人就是牛板金借款企业中涉及的三人,可自行核实公告中的简历,侦探已经核实过了,就不浪费篇幅再贴图了)

再联想一下之前咱们扒到的这些公司。侦探脑海中突然出现一种可怕的猜想。

难道这些人募集资金去收购新三板公司的股份了?有这种可能吗?想想都觉得不寒而栗。

根据年报来看,可来博2015年营收下滑23%,亏损239万元,2016年营收506万元,业绩亏损467万元,而且去年12月30日可来博主办券商山西证券发布公告称,可来博一日内4名董事向公司董事会提出辞职申请,对此,主办券商出具风险提示。

根本不敢继续想下去了。

其他:

而累计借款2.94亿元的上海新川实业有限公司,也是在今年刚做了一系列的变更,其中注册资本金由100万元变更为4900万元

最后顺便提一句,给这些累计25亿借款担保的所谓的国资“上海宏能实业公司”,注册资本金在2015年5月份以前才55万元。见识过和平系,光大系,侦探对这种老国资企业,免疫了。呵呵。

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