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深扒吉汇金融诈骗5400万始末

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chink0 发表于 2017-8-12 13:13:03 | 显示全部楼层 |阅读模式
今年五一,一家叫“吉汇金融”的平台跑路了,涉及资金5400万,搅得网贷圈人心惶惶。笔者在《国资入股,即将上线银行存管,这家平台还是跑路了!》一文中已经对此次事件进行了报道,并指出吉汇金融是假国资平台。那么,这家平台是怎么诈骗走投资人5400万元的呢?诈骗团伙背后是如何运作的呢?请看下文详解。
一、吉汇金融暴雷时间
1、2016年8月1日,吉汇金融上线,发展缓慢,每天标量在10万以下。
2、2017年2月19日,吉汇金融搬家,同时加大羊毛渠道推广,每天标量增加到100万左右。吉汇金融大力度推广羊毛也引起了一些资深投资人的警惕。(大力推广,吸引羊毛党入套。)
3、2017年2月23日,吉汇金融与徽商银行签署银行存管系统进入倒计时。
4、2017年3年31日,有网友预警“吉汇金融虚构国资背景”。
5、2017年4月1日,吉汇金融发布“关于吉汇金融虚构国资背景的澄清帖”,宣传已经与安徽舒城供销社双方正式签署了战略入股合作协议。
方方点评:经查,吉汇金融并非国资入股,而是一家集体所有制的“舒城县千人桥供销合作社”入股,认缴出资为250万人民币,实缴出资为0。集体企业既非国有企业也非私营企业,它是一种独立的所有制企业,通常包括城镇集体所有制企业和乡村集体所有制企业。

图为吉汇金融与安徽舒城供销社签约,场面看上去还不错

图为蓝田县玉山镇供销合作社外景,大家感受一下。(入股吉汇金融的是舒城县千人桥镇供销合作社。)

6、2017年4月6日,有网友爆料吉汇金融发虚假标,车贷标的从网上扒图然后PS作假。
7、2017年4月7日,吉汇金融发文表示绝不妥协,坚决打击网贷黑势力敲诈行为!并在公司、派出所门口拉横幅宣传。


8、2017年4月8日,吉汇金融投资人见面会在合肥天鹅湖酒店拉开帷幕。主办方吉汇金融还特意邀请了徽商银行代表高博出席演讲。在此次投资人见面会后,吉汇金融还组织投资者前往昌晟汽车公司实地考察。


这一次发布会稳住了一批大户,发布会之后,吉汇金融进一步加强返利额度,吸引投资者入套。
9、 2017年4月11日,吉汇金融宣布平台累计成交额正式突破1亿元。
10、2017年4月28日,吉汇金融发布逾期公告。投资人来到吉汇金融办公地点,发现人去楼空。据可靠消息,其主要负责人早已逃亡国外。
11、2017年5月2日,合肥警方以非法吸收公众存款罪正式对吉汇金融立案。吉汇金融维权QQ群聚集400多人,其中很多人名字后面都写着5万,7万等字样。
二、吉汇金融诈骗团伙篇
吉汇金融诈骗团伙概况,笔者通过网友爆料资料整理如下。


1. 主谋之一:周宗政

此人真名叫张海山,可能是合肥人(一口流利的合肥话)。对外公开叫周宗政,一手组建起安徽吉汇金融,办公地址为安德大厦9楼,第一批投资者见面会就是在那里举行。此人能说会道,在合肥关系应该还不错,毕竟可以找到那么多车行门店什么的。据透露,公司前期大大小小事务均为此人策划并安排,而且扬言掌控了多家P2P公司,而且身上有40多张身份。、
2、主谋之二:彭辉


真名刘兆梅,应该也是合肥人,一口流利的合肥话。对外公开名字彭辉,现吉汇金融法人。此人在16年底在吉汇金融从未出面过,第一次公开出面是第二次投资者见面会即签订舒城供销社协议的时候。17年吉汇金融搬迁公司此人才以彭辉的姓名出现。特别提一点,借款人账户名字统一为刘兆梅,也就是说投资者的钱全部是进他账户里面的。
疑点:随着彭辉的出现,周宗政就渐渐消失,有可能是周宗政把吉汇金融的台子卖给了彭辉。而周宗政完美套现并离开。
3、渠道推广核心:陈伟


真名就叫陈伟,各大推广群里面名字为上仙。陈伟是吉汇金融整个平台的推广渠道的关键性人物。此人在吉汇金融一开就在跑渠道,但是每天的量是很少的,第一次露面就是在第一次投资者见面会上面。吉汇金融搬迁之后也就是彭辉接手吉汇金融之后,平台标量日渐提高,从一开始的每天10几万到100多万。陈伟4月份相继在吉汇平台提现300万左右,据说放在他已经离婚老婆手中。
另外陈伟还有个下线网名叫晨光,真名庄文静,是河南焦作电厂的一名职工。通过推吉汇金融的羊毛半年赚了五十万有余。
4. 运营&渠道:蒋佳丽


蒋佳丽(目前对外就是这个名字),女,杭州人。是吉汇金融请来的外包团队,包括活动策划,文案等,同时也在做羊毛渠道推广。
这些就是吉汇金融最大的几个领导,也是策划这一次诈骗的主要嫌疑犯,至于以员工们目测都是被当白痴耍了,老板跑路,还让员工来安抚,惯用手法了。
三、复盘总结
首先,要感谢网贷老司机们的持续预警和爆料,不然这个团伙可能要骗走几个亿才收手。通过时间轴我们可以看到,经过3月份的持续深挖爆料,吉汇金融诈骗团伙的压力已经很大,不停的通过加大返利力度、见面会、国资入股、银行存管等噱头稳住投资者。
其次,投资者的风险意识。3月就有人预警,而且预警的帖子发遍了第三方媒体,居然还有5400万资金被骗走。这些羊毛党薅羊毛是有多不上心。
最后,这次事件要追究哪些人的责任?平台老板卷款潜逃去了国外,当然是主要责任人。以陈伟为首的羊毛推手们拿走数百万的提成,个人认为应该追回其非法所得,并追究其法律责任;舒城供销社买卖“国资”背景,获利颇多,也应该追回其非法所得,并追究法律责任;徽商银行收了吉汇金融的银行存管接入费,并在客户见面会上给吉汇金融站台,也需要为此负部分责任。




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